segunda-feira, 1 de março de 2021

Atualização do Patrimônio Financeiro - Fevereiro de 2021: R$ 398.448,06

Fechamento  do mês de fevereiro do ano de 2021. Mais um mês com grandes oscilações fortes. Nem sabia que tinha caído tanto. Percebi isso quando fui fazer o fechamento. 

Eu não consegui aportar tanto devido a gastos com a viagem em janeiro, mas sempre estou aportando para alimentar o hábito.

O ranking de patrimônio da finansfera era muito cobiçado pelo pessoal. O qual foi muito bem conduzido por alguns colegas depois do Pobretão, só que depois que caiu nas mãos do Engenheiro Investidor foi  caindo até que sumiu de vez. Ele até que tentou retornar, mas sumiu de novo e nem deu explicações. Faltou compromisso, como o Engenheiro Investidor viu que não conseguiria cumprir era melhor passar para outra pessoa. O Intendente Frugal disse que queria e por mim pode ser conduzido por ele.

O aporte do mês de fevereiro foram em ações e FII's.

Salário Líquido:  R$ 8.200,46
Proventos:  R$ 475,67
Receita Líquida Total:  8.676,13

Aporte em ações:  R$ 3.701,00
Aporte em FII's:  R$ 319,86
Aporte Total: R$ 4.020,86



Rentabilidade detalhada

Ações: -4,61%
FII: -0,51%

A evolução do patrimônio segue firme. Com aportes constantes, reaplicação dos proventos e rentabilidade, a evolução do patrimônio está indo bem.

Hobbies 


Estou seguindo firme nas flexões e abdominais e corridas. 

Esse mês toquei pouco violão e li um livro.

Os estudos de idiomas (inglês e francês) estão em ritmo bom. 

Abraços,
Cowboy Investidor
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sexta-feira, 26 de fevereiro de 2021

Os segredos de Peter Lynch para ganhar 29% ao ano

Ele é considerado um dos melhores administradores de fundos da história. O qual conseguiu atingir um retorno médio anual de 29,2% ao longo de seus 13 anos à frente do Fidelity Magellan Fund e aposentou-se bem cedo para passar mais tempo com sua família.

Estou falando sobre Peter Lynch. Lenda viva do investimento. E que vale a pena parar um pouco para ler, pois garanto que há algo que pode ser aprendido. Quais foram os segredos do sucesso de Peter Lynch?

Vamos começar com seu princípio de investimento mais famoso: "invista no que você conhece".

Parece bobo, mas essa premissa simples pode ajudá-lo a detectar e encontrar bons negócios subvalorizados. 

A verdade é que Peter Lynch desenvolveu um estilo de investimento de crescimento de valor. Ou seja, usou a análise fundamentalista para comprar ações de empresas em crescimento a um preço razoável. E, justamente por isso, conseguiu investir em mais de uma centena de empresas que multiplicaram seu valor em mais de 10 vezes. Que ele mesmo batizou de "tenbaggers". Ele realmente era um investidor muito versátil e com muito bom senso. 

Outra de suas ideias é que os preços normalmente seguem os lucros. Peter Lynch percebeu que os preços das ações de longo prazo aumentavam com os lucros. Então aproveitou as correções nos preços das ações em relação aos benefícios para comprá-las. 

Outra das chaves do sucesso de Peter Lynch é evitar a compra de empresas importantes ou relacionadas a negócios de moda. Talvez desta forma algumas boas ações lucrativas do momento tenham sido perdidas. Mas também certamente, isso o salvou de alguns problemas. E, como um bom método de investimento, você deve seguir seus princípios.

Porque às vezes investir com sucesso consiste em cometer o mínimo de erros possível. É por isso que Lynch também costumava excluir empresas com endividamento excessivo de sua forma de investimentos. E do outro lado da escala, ele tinha apetite de investimento em empresas com caixa líquido. Algo que não seja condição necessária para ser uma empresa lucrativa, mas que proporcione certa segurança e garantias da saúde financeira da empresa.

Tudo isso faz parte do trabalho de análise financeira das demonstrações financeiras das empresas. Mas, além dessa função de qualquer gestor de fundos, Lynch também passou um tempo conversando, encontrando e conversando com proprietários de empresas. Porém, mais trivial e não menos importante, era tirar conclusões de suas experiências ou das pessoas ao seu redor, como consumidores de produtos, para identificar ideias de investimento. Muitas vezes, os investimentos mais atraentes estão escondidos em ações pouco conhecidas ou acompanhados por analistas profissionais.

Peter Lynch costumava dizer que, exceto em casos de grandes surpresas, as ações são bastante previsíveis em períodos de vinte anos. Tentar saber a direção que uma ação vai tomar em um ou dois anos é tão provável quanto jogar uma moeda. Por isso, afirmou também que se perdeu muito mais dinheiro na tentativa de antecipar os movimentos e correções do mercado do que nas próprias correções. Mais uma confirmação de que o market timing não é lucrativo.

Há uma frase que reflete muito bem esse comportamento impulsivo e habitual de investimento: "todo mundo tem cérebro para ganhar dinheiro na bolsa, mas nem todo mundo tem estômago suficiente. Se você é daqueles que sofre ao ver sua carteira de investimentos cair em momentos de pânico do mercado, é melhor não investir em ações".

E que por outro lado, você tem que saber conforme Lynch, que se você não passar algum analisando as empresas em que deseja investir, terá as mesmas chances de sucesso que um jogador de pôquer apostando sem olhar as cartas.

Percebe-se  que tudo isso tem muito a ver com visão de longo prazo em investimento, paciência e bom senso. Mais uma vez a personalidade do investidor desempenha um papel fundamental no sucesso dos investimentos, além da seleção de ativos.

Se você quiser saber mais detalhes sobre as chaves do processo de investimento de Peter Lynch, recomendo que leia seu best-seller, "O jeito Peter Lynch de investir". Vale muito a pena. Para mim, é um livro de leitura obrigatória se você quer aprender a investir no mercado de ações. É muito fácil de ler e fornece dicas simples para você colocar em prática.

Abraços,

Cowboy Investidor

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quarta-feira, 24 de fevereiro de 2021

Proventos Recebidos - Janeiro de 2021

Primeiro mês de proventos do ano de 2021. E dessa vez vieram muito. Recebi uma bolada das ações e espero que este ano os proventos aumentem.

Os proventos representam 9,27% dos meus aportes no total. E cada dia que passa esse valor vai aumentando. Vai chegar uma hora que isso vai ser maior do que meus aportes de dinheiro novo.

A minha meta de proventos para 2021 é de 20k. Vamos ver se essa meta vai ser batida, já que a de 2020 não foi batida devido a pandemia que continua.

Aos poucos meus proventos vão aumentando. Sempre é bom manter o foco e continuar aportando firme, pois para atingir a IF com aportes medianos o caminho é mais longo e leva um bom tempo.

Como há variações de pagamentos nos meses. O meu foco é mais no crescimento anual. E isso está ocorrendo muito bem. Também devido ao meu aumento de patrimônio com aportes constantes.

Proventos Detalhados


Proventos de Janeiro: R$ 2.563,92
Proventos Totais ano 2021: R$ 2.563,92

Proventos Totais: R$ 2.563,92

Progresso dos proventos mensais e anuais em gráfico 




Os proventos são reinvestidos todos os meses como o objetivo de formar a bola de neve.

Atenciosamente,
Cowboy Investidor
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sexta-feira, 5 de fevereiro de 2021

Os 7 pecados capitais do investidor

Investir não é tão fácil. Qualquer um pode comprar uma ação e especular. Você pode ir bem ou mal. O fato é que poucos conseguem obter resultados aceitáveis ​​a médio e longo prazo. O mercado costuma colocá-lo em seu lugar mais cedo ou mais tarde.

Há pessoas que ganham muito dinheiro investindo. Pessoas comuns. Eles têm um método e o mantêm. Mas acima de tudo eles aplicam o bom senso, por que a maioria deles não entende? Bem, muitos investidores sabem o que fazer, mas eles tropeçam continuamente nos mesmos erros. Alguns deles, os mais importantes, resumi nesta lista de pecados capitais do investidor. Certamente você já caiu em um deles de vez em quando.

1 - A ganância 

Consiste em querer ganhar muito dinheiro em pouco tempo. Esse pecado é o que faz você cair de vez em quando na tentação de investir naquelas ações que aparecem todos os dias nas listas de maiores valorizações do dia. Vendo valorizações de 20%, 30% ou às vezes mais de 50%, você constrói mansões no ar. Você fantasia sobre o que poderia ganhar se conseguir um desses aumentos e acaba investindo em um valor pequeno, o que acaba tendo um resultado desastroso.

2 - Impaciência

Há anos você comete erros e, embora já esteja convencido de que a chave do sucesso de seus investimentos é comprar bons títulos e/ou ações com visão de longo prazo, ao acumular uma boa valorização, você fica tentado a vender e receber esses lucros. Embora suspeite que as ações certamente continuarão subindo, você prefere realizar lucros por medo de perder o que ganhou. E você destrói aquele preço inicial pelo qual comprou aquela empresa extremamente desvalorizada, o que poderia ter gerado ganhos de capital muito maiores.

3 - A venda no pior momento. O poder do medo irracional

Você sabe muito bem que a economia é cíclica. E que de tempos em tempos há movimentos de certa profundidade nos mercados e ações. Às vezes, são quedas importantes e sustentadas ao longo do tempo. Outras vezes, é o ruído de curto prazo causado por uma notícia. Historicamente, nada impede que depois de um tempo tudo volte ao normal e o mercado se recupere. Mas quando tudo fica vermelho, isso acontece novamente. Você se pergunta se dessa vez será diferente e um medo irracional o invade, levando-o a vender tudo no pior momento. Já causando perdas irrecuperáveis.

4 - Excesso de ego. Acredita que é mais esperto do que os outros

Disseram a você que os mercados são complicados. Sempre houve pessoas que ficaram sem nada nas últimas crises. Você sabe que dinheiro pode ser perdido e que ganhar por muito tempo não é fácil. Que você tem que preparar, estudar, ler livros e estar sempre informado. Mas você começou a investir em um momento em que tudo aumenta. Não importa onde você coloque o dinheiro, as chances de sucesso são muito altas. Mas você acha que tem um dom para isso. Que você encontrou a chave e o que aconteceu aos outros não acontecerá com você. No final, chega uma crise que afunda os mercados. Você fica preso a valores ruins que resiste a vender porque não reconhece seu erro e acaba perdendo seu dinheiro. Você se justifica dizendo que a bolsa é um jogo em que só ganham os donos de cassinos, que também lidam com informações privilegiadas e você não quer saber de tudo isso de novo.

5 - Inconsistência e falta de compromisso

Você fez um plano. Você tinha um método. Você passou um tempo acompanhando os mercados e selecionando seus investimentos. Por um tempo funcionou, mas você rapidamente perdeu a atenção para outra coisa e ficou descuidado. A situação mudou e você não sabe mais onde estava ou por quê. Você o retomou e mudou o sistema. Você começou a investir com análise fundamentalista. Mas você se distraiu novamente. Você leu e agora que teve um filho, acha que a melhor coisa a fazer é ser indexado. Desta vez você acha que será o bom. Mas algo está errado. E no final você faz um balanço e depois de quinze anos, se você não tivesse feito nada, você teria ganhado da mesma forma e pelo menos não perdeu tanto tempo. 

6 - Ignorar os riscos. Persiga o último objeto brilhante

Você especulou com habitação e deu certo. Você colocou algum dinheiro na OGX, do qual conseguiu tirar um pouco antes de tudo estourar. Você foi capaz de investir em ouro físico quando ele era barato. Você comprou o Facebook após o IPO, quando as ações caíram. Você investe em fundos de valor com retornos de mais de 15% e com baixa volatilidade. E agora que? Você tem uma grande parte do seu dinheiro preso em criptomoedas perdendo mais de 50% e um intermediário que lhe disse que poderia vender sua posição, enganou você e roubou seu dinheiro. No final das contas, o último investimento em moda sempre encontra o dinheiro de alguns incautos ou inconscientes. Perseguir o último objeto brilhante, ignorando os riscos, pode levar à ruína.

7 - Inveja. Atrás dos preços 

Seu vizinho disse que comprou um carro novo com o que ganhou na bolsa. Você ouviu seu cabeleireiro falar sobre algumas ações que dobraram com as quais ele ganhou um bom dinheiro e que não param de subir. Você também foi ao seu banco e seu consultor mostrou-lhe uma série de opções de fundos nos quais investir e que tiveram retornos de dois dígitos nos últimos anos. Você não aguenta mais e, no final, se joga como todo mundo. Você já está dentro. Depois de tudo que foi dito a você que a tendência do mercado é sua amiga e agora é altista, então o que importa se o mercado está supervalorizado ou não? Em pouco tempo, os preços mudam e caem. Bem, vai subir, diga a si mesmo. É apenas uma pequena correção. Mas continua caindo. Uau, é mais sério do que parece. Eu vou esperar. O fim da história você já conhece. Correr atrás dos preços é sempre uma má ideia.

Por trás de todos esses pecados capitais do investidor, estamos todos nós. No final, não somos tão racionais quanto pensamos. As emoções muitas vezes nos pregam peças e agimos por impulso. São atalhos mentais com os quais tomamos decisões rápidas, mas que têm graves consequências para a sua economia. Você é seu pior inimigo como investidor. 

Leia a postagem original clicando aqui.

Abraços,

Cowboy Investidor

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segunda-feira, 1 de fevereiro de 2021

Atualização do Patrimônio Financeiro - Janeiro de 2021: R$ 410.709,37

Primeiro fechamento do ano de 2021. Esse mês a bolsa subiu e depois na última quinzena a bolsa caiu muito e minhas ações também. Vamos ver como a bolsa vai se comportar este mês. 

Eu consegui aportar até bem, devido a receber minhas férias e adiantamento do 13º. Nos próximos meses os aportes voltarão ao normal.

Eu fiz uma viagem para a praia no nordeste. Parece que nem estamos em pandemia. A quantidade gente passeando está bem grande. 

O aporte do mês de janeiro foi em ações, FII's e Startup.


Salário Líquido:  R$ 16.341,59
Proventos:  R$ 2.563,92
Receita Líquida Total:  18.905,51

Aporte em ações:  R$ 7.489,00
Aporte em FII's:  R$ 1,823,88
Aporte em Startup:  R$ 5.000,00
Aporte Total: R$ 14.312,88



Rentabilidade detalhada

Ações: -5,12%
FII: -0,14%

A evolução do patrimônio segue firme. Com aportes constantes, reaplicação dos proventos e rentabilidade, a evolução do patrimônio está indo bem.

Hobbies 


Estou seguindo firme nas flexões e abdominais e corridas. 

Esse mês toquei pouco violão e li um livro.

Os estudos de idiomas (inglês e francês) estão em ritmo bom. 

Abraços,
Cowboy Investidor
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sexta-feira, 29 de janeiro de 2021

Calendário de Divulgação de Resultados do 4T20

Veja aqui o calendário completo com a data que as empresas irão divulgar os seus resultados do quatro trimestre de 2020.


Abraços,
Cowboy Investidor

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sábado, 16 de janeiro de 2021

Proventos Recebidos - Dezembro de 2020

Último mês de proventos do ano de 2020. Foram acima dos mil pelo menos. Tem algumas empresas que não pagaram quase nada em 2020. Muitas por causa da pandemia, mas uma empresa que já estou de olho e que pode sair da minha carteira é a Ambev, pois cada ano os proventos estão diminuindo.

Os proventos representam 8,71% dos meus aportes no total. E cada dia que passa esse valor vai aumentando. Vai chegar uma hora que isso vai ser maior do que meus aportes de dinheiro novo.

A minha meta de proventos para 2020 foi de 16k e não foi batida. Pelo menos bati os proventos recebidos em 2019 por quase 10%.

Aos poucos meus proventos vão aumentando. Sempre é bom manter o foco e continuar aportando firme, pois para atingir a IF com aportes medianos o caminho é mais longo e leva um bom tempo.

Como há variações de pagamentos nos meses. O meu foco é mais no crescimento anual. E isso está ocorrendo muito bem. Também devido ao meu aumento de patrimônio com aportes constantes.

Proventos Detalhados


Proventos de Dezembro: R$ 1.006,26
Proventos Totais ano 2020: R$ 11.854,66

Proventos Totais: R$ 32.678,10

Progresso dos proventos mensais e anuais em gráfico 




Os proventos são reinvestidos todos os meses como o objetivo de formar a bola de neve.

Atenciosamente,
Cowboy Investidor
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