quarta-feira, 14 de abril de 2021

Minhas maiores "perdas" nos investimentos


Eu já falei sobre algumas perdas de investimentos aqui no blog, mas nunca falei de todas. Algumas eu não considero perdas concretas, já que ainda tenho esses investimentos e que no futuro eles poderão se recuperar.


Primeira perda


A maior perda de investimentos que tive foi o investimento em gado. Creio que a maioria dos leitores sabem disso. Eu investi por volta de 35k e não tive nenhum retorno, já que fui passado para trás e não recebi nada, nem o que investi. Ou seja, perda total.


Segunda perda 


Aqui vou englobar todos os meus investimentos em ações.

Cielo


Quando eu comecei a investir, por volta de 2016, muitas empresas que tinham bons fundamentos não tem hoje. Uma delas é a Cielo. Em 2016 a empresa tinha lucro líquido de R$ 4 bilhões e estava voando. Depois disso começaram a "guerra das maquininhas", ela continuou a lucrar muito, mas foi caindo aos poucos. E claro, as ações despencaram mais rápido do que os resultados.

Em 2018 foi a minha última compra. Ainda acreditava que a empresa iria se recuperar, mas os balanços cada vez eram piores. No final de 2019 aceitei o prejuízo e vendi tudo. Somando os dividendos e as bonificações que tive a perda total do investimento foram 47%, cerca 6k. Tive um pouco de sorte, pois se tivesse segurando essa bomba estaria com uma mixaria.


Ultrapar


A Ultrapar comecei a comprar em 2017 e parei em 2018. Os balanços eram bons e caíram um pouco. A parte de farmácia dela só dava prejuízo. Vi que ela estava querendo desfazer desse negócio e focar só nos outros negócios que ela atua há muito anos. Os balanços começaram a ficar ruim mesmo foram em 2019 para cá. Eu incomodado com as quedas e os lucros caindo decidi vendê-la e sair fora de empresas que trabalham com commodity. Vendi as ações em 2020. Obtive uma perda de uns 50%, cerca de 6k.

Cogna


Comecei a comprar Cogna em 2016 quando era chamada ainda de Kroton. Tinha uns balanços bons. Lucro de quase R$ 2 bilhões e sem dívidas. As últimas compras foram em 2018. Não me lembro muito quando as grandes aquisições começaram. Até em 2018 ainda lucrava quase R$ 1,5 bilhões, mas depois os balanços começaram a piorar e até chegarem nos grandes prejuízos em 2020. 

Eu não vendi nada, mas não comprei nada. As ações às vezes ficam na casa dos R$ 3,00 reais. E minha média é de R$ 14,00. As "perdas" estão por volta de 70%. Se eu fosse vender hoje seria uma perda de 11k. Eu acredito um pouco na recuperação da empresa, mas não pretendo colocar mais grana nesse tipo de negócio.

Eu tive alguns prejuízos pequenos em alguns FII's. Lembro de 2. O FIGS11 e ABCP11. Foram pequenas, menos de R$ 500,00.

No geral é isso. Dessas empresas que obtive prejuízos. Apenas a Ultrapar que está indo mais ou menos. Ela é uma empresa cíclica e ter altos e baixos é comum nesse ramo. Porém os carros elétricos são uma ameaça. Já essas outras o caminho vai ser árduo. 

Eu cometi muitos erros, mas os acertos são maiores. Antes eu olhava muito os balanços e pouco o ramo de atuação. Hoje olho tudo e o ramo é o principal. Hoje não compro muitas empresas cíclicas e foco mais em empresas perenes e de dividendos.

Abraços,
Cowboy Investidor

43 comentários :

  1. UGPA3 últimos 12 meses 46,74%

    mão de alface

    meu blog: ib.bsb.br

    abraço!

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    1. Olá, IB.

      A que eu comprei com o dinheiro da venda subiu mais, cerca de 62%. Então, eu me saí bem.

      Abraços!

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  2. Olá Cowboy,

    Os erros são grandes aprendizados.
    E errei junto com vc em duas das três ações citadas.
    Até hoje não larguei o osso da Cielo e da Cogna, esperando um milagre (rsrsrs)
    Abraços

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    1. Olá, PnB.

      Dá para a gente aprender com os erros.
      Esperamos por um milagre. kkkkkk.

      Abraços!

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  3. Acho que a lição maior que fica é: Quando a empresa começar a ficar ruim, pula fora !

    Nada de dar chance para ela "se recuperar". Lima fora da carteira !

    Eu tenho história parecida com a sua em OGX e Viver. Me levaram um belo prejuízo.

    Hoje faço só position trade e não tenho paixões.

    Entro e saio de posições com facilidade, quero só é ganhar mais que perder.

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    1. Tava sumido poney, fazia tempo que não distribuía suas lambidas pela internet..
      Você está certo, no momento estou com uma ação a quase 3 meses e não tive lucro, se ela não der resultado em no máximo mais 1 mês vou vender e tentar recuperar em outra.
      Tem gente que fica anos com ação meia boca, não vale a pena é desperdício de tempo e tempo é vida.

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    2. Olá, PI.

      Pois é, eu pulei, mas Cogna ainda está no meu portfolio.
      Você tem razão. Para que ficar com bomba. É melhor aceitar o erro.

      Abraços!

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  4. Quando um cowboy tem prejuízo com gado, devemos ficar preocupados.
    Sobre as ações, acontece de estar errado às vezes e por esse motivo existe a diversificação. Esses 12k de prejuízo não representavam parte considerável no seu patrimônio total e muito provavelmente, lucrou muito mais com o restante da carteira.

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    1. Olá, Sr. D.

      No gado eu fui tapiado.

      Sim, no geral eu estou ganhando, mas quis expor meus erros também. Muita gente só mostra os acertos.

      Abraços!

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  5. Cowboy, eu estou té hoje segurando aqui a Cielo, porém peguei ela já num valor mais baixo (acho que na faixa dos R$5). Não acho que eles "perderam os fundamentos", mas sim que o mercado em que eles reinavam ficou absurdamente competitivo e eles não conseguiram agir da melhor maneira. Ainda vou segurar mais um pouco, haha!

    Abraço!
    https://engenheirotardio.blogspot.com/

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    1. Olá, ET.

      Sua Cielo está com PM baixo, praticamente nem vai perder nada.
      Acredito que a Cielo não voltará como era antes. Vai ficar com lucros baixos e margens baixas.

      Abraços!

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    2. R$5? Meu está em R$ 26,40 kkkkk perdi 200 mil só até agora

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    3. 200K? Nussa!!! Deve ter aprendido que não se faz buy n hold com ações nem das melhores empresas, só com ETFs !!!!!!

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    4. Olá, Anônimo.

      Muita grana "perdida". Se você investiu muito nela, provalmente você tem um patrimônio bom.

      Anônimo15 de abril de 2021 15:19, Por que só ETF? O negócio é diversificar, assim quando houver perdas elas não serão tão grandes e não impactarão muito no patrimônio.

      Abraços!

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    5. Pq só ETF? pq eles por serem de índices, nunca irão a zero, já uma empresa "boa" como a Cielo tá quase lá.

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    6. Olá, Anônimo.

      Pois é, muita gente gosta de investir de forma passiva. Eu mesmo não gosto. Logo, algumas perdas vão surgir.

      Abraços!

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  6. Cowboy, tive uma experiência diferenciada com a Cielo kkk

    Quando comecei minha carreira, trabalhei em uma consultoria e fiz um projeto lá. Decidi destinar todo o dinheiro que tinha juntado (aproximadamente 1k) nos primeiros meses de estágio pra comprar ações dessa empresa.

    O motivo para essa decisão foi simples: a empresa tinha vários projetos em andamento, queria conquistar o mundo, o escritório era lindo, liderança competente, ...............

    Por um acaso do destino, enviei a ordem de forma errada na corretora e a ordem não executou. No dia seguinte, na euforia, optei por aportar na Taesa. Me salvei por pouco!


    Estou voltando a postar e te adicionei ao meu blog roll!
    Abs e sucesso!

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    1. Olá, JA.

      Ainda bem que não investiu. kkkkkkk.

      Bem vindo de volta.

      Abraços!

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    2. Eu continuo com ela, 86% de prejuízo no momento e não vendo, agora nao adianta. Fica a lição para aqueles que acham que existem boas empresas

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  7. Essa de boi foi um golpe não pode se dizer que foi um preju nos negócios né.
    Cowboy, vc tá levando esses prejuízos da bolsa pra abater nos IR do lucros futuros?
    Na bolsa tive poucas perdas, mas já vendi carro parcelado e não me pagaram vendi um carro sem transferir acabei tendo uma dor cabeça enorme, na verdade esse ultimo está em andamento consegui recuperar o carro destruído agora estou sendo "sarrado" pelo mecânico. Pedreiros desde sempre, clientes da loja com os malditos fiados ,....sei lá sou um otário kkkk abraço

    Eu tenho Figs11 estou com -12% eu olho mais a carteira que um um ativo individual.

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    1. Olá, SM.

      Pois é, no gado eu levei um golpe. Mas é um prejuízo.

      Ainda não levei, pois só vendi as que estava no prejuízo.

      Tem que deixar de ser bonzinho.

      Abraços!

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  8. Muita gente caiu nessas mesmas ações, mas na época elas pareciam bons investimento e o Bitcoin também parecia um investimento ruim ou pouco atrativo.

    Nós não vamos acertar sempre e eventualmente vamos acertar alguma tacada de mestre e também vamos acertar uma bela bomba.

    O negócio é seguir firme e ir aportando, apesar dos retornos negativos é bom olhar todo o contexto e certaamente quem realmente é investidor vai estar na frente da maioria dos brasileiro, apesar dessas pedras no caminho.

    Sobre às empresas gostaria de falar apenas de Cielo, infelizmente não vejo futuro de longo prazo na empresa e nunca comprei ela pois ela não faz parte da filosofia que quero para a carteira.

    Abraços,
    Pi.

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  9. Pois é a maior BESTEIRA que alguém pode falar é "invista em boas empresas". O cara que fala isso é tão burro que não se dá conta.
    Tá ai a Cielo de prova que isto é idiotice total - ela foi eleita a melhor empresa do Brasil em 2014 se alguém não lembra procura no google.

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    1. Olá, Anônimo.

      Eu não acho besteira. É melhor investir nas boas do que nas ruins. O negócio é investir em muitas boas e quando algumas ficarem ruins a perda não será grande.
      Muitas empresas já foram ótimas e acabaram ou estão ruins. Kodak é uma delas.

      Abraços!

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    2. Anônimo, eu entendo seu comentário.
      Entrei na Bolsa em outubro de 2019 e por tudo que vi, ouvi e li até agora acho que você tem sim sua razão.

      Eu divido essa questão de empresa boa e ruim por dois subgrupos:
      Empresas sólidas/fundamentadas e Empresas especulativas. Tem ações que são 90% fundamentos, tem ações que são 90% especulação.
      Nas especulativas tendo o timing certo é possível lucrar muito mais que na maioria das empresas fundamentadas, que em alguns casos passam meses praticamente sem sair do lugar.
      Mas o risco de perder também é bem maior.
      A EZTEC é considerada uma boa empresa em seu segmento, vá ver o desempenho da ação no último ano, comprei e tive que vender no prejuízo porque não valia a pena esperar pela reação que não veio até agora.

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    3. Timing quem faz é trader. Nós investidores compramos pra não olhar

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    4. Eu não queria fazer trade, mas não queria permanecer com a ação a longo prazo. Mesmo em investimentos de longo prazo os resultados podem não ser os esperados.
      Eu não prendo a rótulos e no fim das contas o importante é ganhar dinheiro.

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  10. Acho bacana contar os relatos das coisas que não deram certo.
    Pois é aí que a gente mais aprende.
    Parabéns pelo post!

    O que não falta é gente metido a Warren Buffet nesse meio que falar que acerta tudo... rs

    Só por curiosidade, a CZB ainda tem UGPA, CIEL e COGN até hoje, e em todas estou no prejuízo... rs
    Só fiz reduzir as alocações com o tempo, mas a que boto mais fé é COGN no longo prazo

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    1. Olá, ZB.

      A gente não tem só acertos. Aos poucos vou aprendendo com meus erros.
      Até o W.B erra.
      Também espero a recuperação de Cogna.

      Abraços!

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  11. Excelente post, CI! Temos muito a aprender com nós mesmos, acertando e errando podemos avaliar os próximos passos!

    E, nessa onda, aproveito para deixar meu pézinho em IRB, essa tenho calls de R$21,40, ou seja, vi o preço chegar a 42 e a essa beleza que se encontra hoje, mas faz parte, e fico feliz de o aporte dela ser porcentagem pequena na carteira.. Mas ainda, talvez, tenho fé nela, quem sabe o futuro não é. acompanhemos.

    Abs, sucesso, meu amigo.

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    1. Olá, One.

      Verdade.
      A IRB caiu muito. Muita gente levou muito prejuízo. Ainda bem que não entrei nela.

      Abraços!

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  12. Que post legal Cowboy, cada erro um grande aprendizado pra você e um pequeno pros leitores.

    Eu já tive muitas perdas em ações, mas todas pequenas, nenhuma foi considerável que nem as suas, mas já tive muitas "perdas" de não participar haahha, acho que essa muitos também tem.

    Qualquer dia desses faço um post contando essas perdas, mas acho que vai ser sem graça (ainda bem rsrs)

    Abçs

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    1. Olá, TR.

      Que bom que foram pequenas. A gente não perde em não participar. kkkkkk.

      Abraços!

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  13. Na minha humilde opinião você não teve prejuízo nenhum. Pegue uma ação que você tem com lucro realize lucro desconte o prejuízo e entre na ação boa novamente. Resultado no futuro quando você for vender essa ação boa seu preço médio será maior e você terá descontado o prejuízo. Quem investe em empresa boa, na minha opinião, NUNCA TEM PREJUÍZO MAS CONTRATEMPOS.

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    1. Olá, PC.

      Eu tenho várias ações que o subiram muito e as perdas que tive nem atrapalha mais o patrimônio total.

      Abraços!

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  14. Olá Cowboy também tive vários prejuízos em ações, no entanto são abatidos casos vendesse no momento Totvs, B3 , Weg. já vendi e assumi prejuízo em OGX, Eternit, Valid entre outras. Cielo tenho ainda em carteira sem comprar com prejuízo grande, Ultrapar também tenho, más está recuperando aos poucos, acho que vai melhorar bem quando vender a ultrafarma e focar em petróleo. abraço.

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    1. Olá, BF.

      Pois é, eu mesmo não pretendo vender as ações boas, só as ruins.
      É melhor a Ultrapar focar no que ela sabe.

      Abraços!

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  15. CI,

    Gostei do seu post e dos comentários.

    Poucos têm a coragem de assumir publicamente seus erros, mas é assim que podemos aprender uns com os outros, não é?

    Eu continuo com Cielo e IRB. PM em torno de 5,00 e 7,00 respectivamente.

    Por enquanto continuo aguardando para ver se há alguma melhora em Cielo.

    IRB já deixei uma ordem de venda parcial programada até o final do ano. Me contento com 20% de lucro, pois para chegar aos R$44,00 de janeiro/20 penso que demorará anos. Por isso, continuo com a estratégia de vender aos poucos.

    Boa semana,
    Simplicidade e Harmonia

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    1. Olá, Rosana.

      Seu PM está muito baixo. Você comprou quando já estava no fundo.
      Creio que você lucrará.

      Abraços!

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  16. Só digo uma coisa, esqueçam bitcoin, comprem Yuan Digital no primeiro dia que estiver disponível, vai governar o mundo!

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    1. Olá, Anônimo.

      Sei não. Lá o governo faz o que quiser. Eu não confio em socialista. Pode ser que você esteja certo.

      Abraços!

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  17. Muito legal o seu post, CI.

    Arrisco dizer que todos temos pelo menos uma história parecida com as que você compartilhou. Faz parte do processo de aprendizado aprender com os erros - e também a lidar com eles.

    Eu mesmo tenho uma lista enorme de erros - Cielo inclusa. E pela minha experiência adquirida, tenho certeza de que continuarei errando.rs

    Abraço!

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    1. Olá, LL.

      Muito obrigado. Muita gente só expõe as vitórias.

      Abraços!

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